BNR supune dezbaterii publice regulamentul privind prevenirea si combaterea spalarii banilor

Termenul limită pentru transmiterea comentariilor este 11 iunie 2019.

Proiectul Regulamentului privind prevenirea și combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului propune adaptarea prevederilor din Regulamentul BNR nr. 9/2008 privind cunoaşterea clientelei la cerințele din noua directivă în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului – Directiva (UE) 2015/849 a Parlamentului European și a Consiliului privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanțării terorismului, de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012 al Parlamentului European și al Consiliului și de abrogare a Directivei 2005/60/CE a Parlamentului European și a Consiliului și a Directivei 2006/70/CE a Comisiei.

În linie cu art. 17 și art. 18 alin. (4) din Directiva (UE) 2015/849, autoritățile europene de supraveghere macroprudențială au emis Ghidul comun JC/2017/37 al Autorității Bancare Europene, Autorității Europene de supraveghere pentru asigurări și pensii ocupaționale și Autorității Europene pentru Valori Mobiliare și Piețe referitor la factorii de risc și măsurile simplificate și suplimentare de cunoaștere a clientelei, pentru care BNR urmează să emită Instrucțiuni de aplicare.

Proiectul de regulament vizează reglementarea cerințelor referitoare la realizarea și actualizarea de către instituțiile supravegheate de banca centrală a evaluării de risc de spălare a banilor și finanțare a terorismului și a metodologiei aferente, politica instituțională pentru administrarea și diminuarea riscului de spălare a banilor și finanțare a terorismului, normele de cunoaștere a clientelei, specificitățile sectoriale referitoare la măsurile de cunoaștere a clientelei, regimul terțelor părți utilizate pentru identificarea clientelei, cadrul de administrare și personal, măsuri de control și supraveghere.

Proiectul de Lege pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, precum şi pentru modificarea şi completarea unor acte normative este disponibil aici (forma adoptata de Senat).

Expunere de motive poate fi consultata aici