AI și Open Banking schimbă regulile jocului în procesarea tranzacțiilor bancare. Concluziile proiectului Finqware desfasurat in colaborare cu Zitec.

Compania Finqware dezvolta noi metode de procesare a datelor financiare utilizând inteligența artificială. Într-un proiect recent desfășurat în colaborare cu Zitec, partenerul său tehnologic, și cu sprijinul financiar al Google Cloud, Finqware a testat Google Gemini AI pe un volum semnificativ de date, analizând peste 9 milioane de tranzacții anonimizate provenite din 50 de bănci din 15 țări europene.

Clasificarea tranzacțiilor bancare este unul dintre cele mai complexe procese din domeniul financiar, deoarece fiecare bancă utilizează propriile reguli de identificare, iar structura extraselor bancare se schimbă frecvent. Fără o automatizare inteligentă, acest proces este consumator de timp și supus erorilor, necesitând verificări manuale constante din partea departamentelor financiare.

Implementarea inteligenței artificiale în acest domeniu le permite companiilor să reducă semnificativ timpul necesar clasificării, să îmbunătățească precizia rapoartelor financiare și să obțină o imagine clară asupra fluxurilor financiare în timp real.

Rezultatele obținute in urma proiectului sus amintit confirmă capacitatea inteligenței artificiale de a interpreta și clasifica tranzacțiile bancare într-un mod autonom și eficient. Sistemul a reușit să eticheteze corect peste 90% dintre tranzacții fără a utiliza reguli predefinite, demonstrând că poate identifica modele și asemănări între date și poate încadra tranzacțiile în categorii relevante fără intervenție umană.

„Practic, AI-ul a învățat direct din datele procesate și a aplicat o logică proprie pentru a clasifica noi tranzacții, ceea ce oferă un potențial major de optimizare a proceselor financiare.” – precizeaza Finqware.

Elena Cosma, Chief Product Officer Finqware, care a coordonat acest proiect, subliniază impactul tehnologiei asupra viitorului automatizării financiare:
„Această inițiativă confirmă potențialul inteligenței artificiale în procesele financiare ale companiilor. Testele noastre arată că sistemul poate reduce semnificativ munca manuală și riscul de eroare în clasificarea tranzacțiilor. Următorul pas este extinderea catalogului de tranzacții și perfecționarea modelelor AI, astfel încât companiile să beneficieze de o clasificare mai precisă și de o vizibilitate financiară în timp real.”

Lucian Daia – Chief Technology Officer Zitec, partenerul technologic al Finqware, evidențiază valoarea colaborării dintre cele două companii:

“Dezvoltarea acestei soluții inovatoare alături de partenerii noștri de la Finqware demonstrează impactul tehnologiilor avansate de cloud și AI în transformarea gestionării datelor financiare, optimizând eficiența
operațională. Le recomandăm companiilor o abordare pragmatică pentru a testa potențialul AI: pornind de la un Proof of Concept (POC) pentru a valida ipotezele legate de impactul în business a implementării AI cu o investiție redusă, ulterior putand scala daca ROI-ul este satisfacator. Finqware a folosit acest model de implementare pentru a avea un produs funcțional extrem de rapid, dar și pentru a putea oferi clienților produsul la un preț cât mai atractiv.”

Acest proiect marchează un nou pas în dezvoltarea infrastructurii Finqware, care își propune să redefinească modul în care companiile își administrează datele financiare. „Prin integrarea AI-ului în procesarea tranzacțiilor, Finqware nu doar că automatizează sarcini complexe, dar oferă și un nivel superior de precizie și eficiență operațională. În perioada următoare, compania va continua să investească în îmbunătățirea clasificării AI și extinderea catalogului de tranzacții, consolidând astfel poziția sa ca lider în automatizarea operațiunilor financiare.” – precizeaza compania.

____________

Finqware este o companie fintech europeană, specializată în infrastructură de open banking și automatizarea operațiunilor financiare pentru companii. Prin soluția sa enterprise FinqTreasury, Finqware oferă conectivitate în timp real la băncile din Europa, permițând companiilor să își gestioneze mai eficient fluxurile de numerar, reconcilierea tranzacțiilor și raportarea financiară. Printre clienții Finqware se numără Medlife, Nepi Rockcastle, Fan Courier, Electrica SA, One Properties, Autonom si multe altele, care utilizează soluțiile companiei pentru a îmbunătăți gestionarea financiara.

Zitec este lider în servicii de dezvoltare de software end-to-end în România și partener de încredere pentru transformarea digitală a companiilor din peste 30 de țări. Zitec sprijină dezvoltarea sectorului financiar, oferind utilizatorilor soluții moderne pentru plăți și împrumuturi, digital banking, analiză de date și AI, precum și soluții pentru securitate și conformitate.

Echipele Zitec au livrat servicii personalizate de dezvoltare de produs și proiecte digitale end-to-end, pentru clienți precum Credit Europe Bank, PayPoint, PayU, Decathlon, eMag, Leroy Merlin, SAMEDAY. Compania are un scor CSAT constant peste 80% și un punctaj eNPS care se situează deseori la peste 20 de puncte față de media industriei.

Zitec este una dintre puținele companii certificate Google Cloud Premier Partner, Microsoft Solution Partner – Digital & App Innovation, Microsoft Advanced Specialization – Infrastructure Migration to Azure, Amazon AWS Technology Partner, și Adobe Solution Bronze Partner. De asemenea, compania are certificările ISO:9001, ISO:27001 și CREST, fiind totodată recunoscută de către DNSC drept
NIS Security Auditor.